Kara Para ve Finansın Yeni Kuralları | Dr. Osman Saçarçelik, Commerzbank

298. bölümde finansal sistemin görünmeyen tarafına gidiyoruz. Kara para aklama, bankacılık regülasyonları ve Avrupa Birliği’nin yeni AML reformu ne anlama geliyor?

Commerzbank’ta Küresel Standartlar, Danışmanlık ve Yönetişim Başkanı olarak görev yapan Dr. Osman Saçarçelik ile; finansal suçlarla mücadelenin nasıl dönüştüğünü, bankaların neden artık birer “dedektif” gibi çalıştığını ve yapay zekanın bu alandaki rolünü konuşuyoruz.


(00:00) – Açılış & Konuk Tanıtımı

• Bölümün konusu: Finansal suçlar, AML, regulasyon

• Konuk tanıtımı: Dr. Osman Saçarçelik (Commerzbank, AML & Governance Head)



(01:20) – İlk Türkçe Podcast Deneyimi

• İlk kez Türkçe podcast yayınına katılma deneyimi



(01:47) – Kariyer Yolculuğu & Türkiye Bağlantısı

• Türkiye ve Almanya arasında nasıl bir kariyer yolculuğunuz oldu?



(04:46) – AB AML Reformu Neden Geldi?

• Avrupa Birliği neden 2024’te böyle kapsamlı bir reform yaptı?

• Mevcut sistemdeki temel sorun neydi?



(08:07) – AMLA ve Avrupa’da Yeni Yapı

• AMLA nedir?

• Neden Frankfurt seçildi?

• Finans merkezi olarak Avrupa’daki etkisi



(08:18) – Türkiye Bu Sürecin Neresinde?

• Türkiye bu regulasyonun neresinde?

• AB dışındaki ülkeler nasıl etkilenecek?



(09:39) – Reformun Önemi & Finansal Güvenlik

• Bu reform neden kritik?

• Finansal sistemde neyi değiştirecek?



(13:33) – Single Rulebook Nedir?

• Single Rulebook tam olarak ne anlama geliyor?

• Şirketler buna nasıl erişebilir?



(15:05) – KYC ve Yeni Kurallar

• Müşteri tanıma süreçleri nasıl değişiyor?

• Veri güncelleme süreleri (10 yıldan 5 yıla)



(16:04) – Yapay Zeka ve AML

• Yapay zeka bu süreçleri nasıl dönüştürüyor?

• Bankalar AI’ı nasıl kullanıyor?



(17:51) – Gerçek Hayattan AML Örneği

• Almanya’da para transferi ve kontrol mekanizmaları

• 10.000€ üzeri işlemler



(19:03) – Transaction Monitoring Sistemleri

• Otomatik sistemler nasıl çalışıyor?

• False positive nedir?

• AI bu hataları nasıl azaltıyor?



(22:03) – Bankalar Arası Veri Paylaşımı

• Yeni regulasyon bankalar arası iletişimi nasıl değiştiriyor?



(23:15) – Kara Para Nedir?

• Kara para tam olarak ne demek?

• Hangi faaliyetler bu kapsama giriyor?



(25:43) – Fintech & Kripto Etkisi

• Yeni düzenleme fintech ve kripto şirketlerini nasıl etkileyecek?



(26:01) – Türkiye’de Fintech Ekosistemi

• Türkiye fintech alanında nerede?

• Avrupa ile kıyaslama



(28:53) – Türkiye’deki Şirketler Ne Yapmalı?

• Bu regulasyon Türkiye’deki kurumları nasıl etkiler?



(29:40) – Kurumlar Nasıl Hazırlanmalı?

• Teknoloji dönüşümü

• Veri yönetimi

• Kültürel adaptasyon



(31:22) – Türkiye vs Almanya Çalışma Kültürü

• İki ülke arasında en büyük farklar neler?



(34:06) – Dijitalleşme & Kültürel Farklar

• Almanya vs Türkiye dijital adaptasyon farkı



(36:37) – Kültürel Öğrenme & Hibrit Yaklaşım

• İki kültürün avantajlarını birleştirmek



(37:03) – Kitap Önerisi

• Son dönemde önerdiğiniz bir kitap var mı?

📚 Öneri: The 100-Year Life



(38:22) – Gelecek: Uzun Yaşam & Kariyer

• 100 yıl yaşam, kariyer dönüşümü

• Emeklilik tartışmaları



(40:25) – Kapanış

• Genel değerlendirme

• Teşekkür & veda



Sosyal Medya takibi yaptın mı?



⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠X⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠  – ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Instagram⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ – ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Linkedin⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ – ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Youtube⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ – ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Goodreads⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠

⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Bülten⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ – ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠E-Posta⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ – Bu çalışmaları ve emeklerimi desteklemek için ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Patreon⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠  ve ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Buy Me A Coffee⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ hesabımız⁠⁠⁠
Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices