25.11.25 Sisuturundussaade| Citadele pank: Kõige ohtlikumaks on muutunud hästi lavastatud investeerimisskeemid

Investeerimis- ja arvepettused arenevad kiiresti ning nende taga olevad kuritegelikud grupid kasutavad üha täpsemalt sihitud psühholoogilist mõjutamist. Citadele panga rahapesu tõkestamise osakonna juht Viktor Tkatšenko kirjeldab värskeid skeeme, mis on sel aastal tekitanud miljonitesse eurodesse ulatuvat kahju nii Eesti eraisikutele kui ka ettevõtetele, ning selgitab, millised kaitsemeetmed tegelikult toimivad.

Eraisikute kahjud on Eestis tõusnud juba üle viie miljoni euro. Esile tõusevad eriti pettused, mida pakutakse välismaiste investeerimisprojektide ja kinnisvaraarenduste nime all. Tkatšenko sõnul mängivad petturid oskuslikult kiire kasumi lubaduse ja näilise professionaalsusega, kasutades usutavaid veebilehti, libakontakte ja võltsitud dokumente. Levinud on ka rünnakud ettevõtete vastu – eriti hoolikalt valmistatud valearved ja brändide kuritarvitamine, mille eesmärk on suunata maksed petturite kontodele.
Kõige haavatavamad on ettevõtted, kus makseprotsessid sõltuvad üksikutest töötajatest või kus puudub regulaarne kontroll arvelduste ja identiteedi tuvastamise üle. Üha enam kasutatakse võltsitud arveid, kuid ainult tehisintellektist nende tuvastamisel ei pruugi piisata. Tkatšenko kirjeldab, milliseid organisatsioonitüüpe rünnatakse kõige sagedamini, kuidas töötajaid sihitakse ning millised signaalid viitavad, et rünne võib juba toimuda.

Saates käsitletakse ka samme, mida teha pärast pettusest teada saamist, ning selgitatakse, milline on panga roll kahju piiramisel. Tkatšenko hinnangul kasvab rünnete tehniline keerukus lähiaastatel veelgi, mistõttu peab teadlikkus tõusma vähemalt sama kiiresti.

Saates on külas Viktor Tkatšenko, Citadele panga rahapesu tõkestamise osakonna juht
Saadet juhib: Juuli Nemvalts